就客户而言，通过手机“在线问卷”方式作答，不受时空限制，私密性好，确保信息收集的安全性、准确性，增强与建设银行投资理财业务的信任感。我行已连续3年在“财富季”期间组织面向客户的敏捷体验，打造自主研发问卷库，收录近500道调研问题，聚焦社会公众“衣食住行”多场景。

在全球市场持续波动的背景下，随着资管产品净值化转型，底层资产的价格波动更加直观地反应在产品净值走势上，产品净值能更为真实、直接地反映出产品的实际运行情况。同时，基金产品收益不确定性加大，不再呈现普涨的态势。市场情况的变化，更需要通过加强投资者教育引导投资者正确认识市场风险，提高投资者的风险意识和理性参与能力。理性投资形态的养成，有助于推动资本市场形成“卖者尽责、买者自负”的环境和良好的生态。

自主研发在线问卷 开展“龙财富”敏捷体验

在市场波动的背景下，建设银行开展投资者教育恰逢其时，市场为银行打开了时间窗口。资本市场的安全运行和功能发挥，离不开成熟理性的投资者群体。做好投资者教育，提高投资者的专业知识储备和金融素养，让投资者培养理性的投资理念和风险防范能力，有利于本市场的长期健康稳定。

在近期发布的《中国财富管理能力评价报告(2022上)》评比的“财富管理能力百强机构”中，前20家有18家为银行，中国建设银行名列三位。从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜64家，依然处于绝对优势地位。从总体评分看，前100家机构得分平均值为216.96分，较2021年年底稳步提升5.4%。其中，银行平均得分为237.38分，券商评分162.71分，首次超过基金公司的140.10分。

建设银行创新产品信息查询平台，建立并完善投资理财产品信息查询机制，构建常态化线上信息发布机制，配套理财产品售前、售中、售后流程，为社会大众“便捷化、多元化”展示投资理财产品信息，提供真实、精准信息查询服务，方便客户及时掌握建设银行合法理财产品信息，有效避免上当受骗。

在深圳，建设银行深圳市分行，结合深圳地区经济发展特点，结合大众客户参与金融投资习惯，定期联合基金公司面向金融消费者开展“投资有道，建行相伴”系列活动，聚焦大众客户资产配置，以基金健诊形式，帮助客户了解基金产品，了解自身风险承受能力。

建设银行基于智能AI+VR+3D技术，打造“多彩消保3D数字化”宣教展厅，打破时空限制，集“知识性、趣味性、互动性”于一体，打造“标准化+特色化”金融教育内容库，丰富金融教育内涵，持续优化客户体验，通过一部手机实现金融知识走进寻常百姓家。

建设银行积极践行新金融行动，大力发展普惠金融，不断优化金融产品与服务供给，以良好的金融产品和服务促进消费者“用金融”，让老百姓既“富脑袋”又“富口袋”，真正实现物质生活和精神生活都富裕。

打造“宣教+投教”新模式 探索投资者教育样板间

财富季期间，建设银行北京市分行携手合作公司开展“为爱投资温暖相伴”金融知识教育线下论坛活动，邀请业内专家就全球经济形式、资本市场走势及外汇政策进行深入分析与解读，聚焦资产增值、家族财富传承、子女留学教育、养老储蓄保障等热门话题开展讨论，帮助大众客户了解资本市场。（萧轩）（建设银行总行供稿）

建立常态化产品信息查询机制 从供给侧满足客户多元化需求

建设银行“龙财富”敏捷体验在线问卷调查互动，正式用“快捷、方便、安全、灵活”的方式，让大众投资者更懂自己、更懂产品、更懂品牌，更好掌握自己的金融消费能力及投资取向，以便建设银行不断完善和改进产品设计结构，不断优化服务流程，为大众客户提供日臻完美的服务。

以专业眼光定义新财富管理 百花齐放银行仍显中流砥柱

本着“更懂你的客户”，充分做好客户的“KYC”，建设银行在“财富季”期间，面向社会公众开展“龙财富”敏捷体验活动。运用数字化打法，深度洞察商机，聚焦客户金融属性，探索数字化客户经营新模式。客户经理线上邀请社会公众，通过手机微信扫码活动海报，完成对建行产品及服务的量化打分，精准定位，问诊把脉，敏捷感知客户需求，及时获取客户痛点信息，为产品及流程优化提供数据支撑。

文章来源：《经营与管理》 网址: http://www.jyygl.cn/zonghexinwen/2022/0901/3214.html